????各市金融辦：

????為進一步做好融資性擔保公司設立審批工作，明確融資性擔保公司設立審批程序和申請材料要求，根據(jù)《山東省人民政府辦公廳關于開展全省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)〔2010〕36號）和《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)〔2010〕9號），省金融辦制定了《山東省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際認真貫徹執(zhí)行。

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????山東省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）根據(jù)《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔保公司設立審批工作指引如下。

????一、融資性擔保公司設立工作程序

????（一）申報準備

????1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應當符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。

????2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設立融資性擔保公司，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發(fā)起人（出資人）的權利和義務，成立組建工作小組并授權組建工作小組（以下稱“申請人”）履行組建工作職責。

????3、制定組建方案。申請人對擬設融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設機構發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。

????4、預先核準名稱。申請人向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預先核準申請書。

????5、起草章程草案及各項規(guī)章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案，并制定相應的工作制度和各項管理制度。章程內容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔保公司章程（范本）》。

????6、準備相關資料

????（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員簡歷。

????（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關資料。

????（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計的會計報告。

????（4）企業(yè)法人的有權機構、社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

????（5）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。

????（6）當?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導意見。包括輔導情況、風險處置責任承諾以及對材料真實性、完整性的審查等內容。

????（7）營業(yè)場所證明材料。

????7、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請

????（1）申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金融辦進行溝通。

????（2）將董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請材料報省金融辦。

????（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審查和考試。

????8、召開創(chuàng)立大會（股東會）。在收到省金融辦關于融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的批復后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關制度。

????9、驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，申請人聘請法定驗資機構進行驗資，出具驗資報告。驗資報告可于申請人將申請設立融資性擔保公司有關材料上報省金融辦后5-10日內提交。逾期未提交的，視為自動撤銷設立申請。

????（二）申報輔導

????在各項準備工作完成后，申請人向監(jiān)管部門申報，上報有關申請材料，各級監(jiān)管部門按規(guī)定進行申報輔導。

????1、擬在縣域范圍內開展融資性擔保業(yè)務的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報，由縣級監(jiān)管部門輔導，并出具輔導報告后報市金融辦。輔導期最長不超過2個月。

????市金融辦自收到完整申報材料之日起1個月內完成申報輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。

????2、在金融創(chuàng)新示范縣設立融資性擔保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導，并出具輔導報告報市金融辦備案后，報省金融辦。輔導期最長不超過2個月。

????3、擬跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）或在省內、市域范圍內開展融資性擔保業(yè)務的，申請人向擬注冊地市金融辦申報，由市金融辦輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。輔導期最長不超過2個月。

????4、由省財政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設立，擬在全省范圍內開展業(yè)務的，申請人向省金融辦申報，由省金融辦輔導。輔導期最長不超過2個月。

????5、涉及政府出資的，應在報省金融辦的同時，將申報材料有關內容報省財政廳備案。

????6、申報輔導期間，市金融辦應適時與省金融辦溝通輔導情況。

????（三）審查批準

????1、受理

????（1）申請人提交申請材料時，經(jīng)辦人員應當出示單位介紹信和合法身份證件。

????（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。

????2、審查

????（1）省金融辦在審查過程中，認為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。

????（2）省金融辦在審查過程中，認為有必要進行核查的，可以通過下列方式進行：

????①要求申請人作出書面說明；

????②要求負有法定職責的有關中介機構作出書面說明；

????③委托有關中介機構進行實地核查；

????④直接進行實地核查。

????3、審批

????（1）對同意設立融資性擔保公司的，下發(fā)批復文件，頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設立融資性擔保公司的，下發(fā)不予批準的批復文件。

????（2）批復文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領取，或以公告等方式送達申請人。

????4、省金融辦審查批準的時間為自受理申請之日起14日內。14日內不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時間不計算在期限內：

????①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時間，但最長不超過30日。

????②需要對有關情況進行核查的，自作出核查決定之日起到核查結束的時間。

????（四）公示。對省金融辦批準并頒發(fā)經(jīng)營許可證的，通過在省金融辦互聯(lián)網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報刊上公布。

????（五）登記開業(yè)

????1、申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個月內到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照。

????2、申請人領取營業(yè)執(zhí)照后5日內，應向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告，3個月內依照有關規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告。

????3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔保業(yè)務，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回經(jīng)營許可證，轉送省金融辦。

????二、設立申請要件

????1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導報告。

????2、設立申請登記表。按照省金融辦制定的《山東省融資性擔保公司設立申請審批登記表》填寫。

????3、可行性研究報告。內容至少包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析等。

????4、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內容包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務規(guī)模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準備金提取方案等。

????5、股東會或股東大會決議。內容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議等。

????6、公司章程草案。應當包含《暫行辦法》有關規(guī)定和要求。

????7、股東名冊

????（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

????（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

????（3）社會組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

????8、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構性質、名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯(lián)入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

????9、企業(yè)法人的有權機構同意向融資性擔保公司出資入股的決議。社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

????10、企業(yè)法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯(lián)企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、關聯(lián)企業(yè)向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實性的書面說明。

????11、發(fā)起人（出資人）承諾書。內容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。

????12、股東證明材料。自然人股東應提供人個簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明。

????13、境內金融機構作為發(fā)起人（出資人），應提供其注冊地監(jiān)督管理機構出具的書面意見。

????14、擬任法定代表人個人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄證明。

????15、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

????16、法定驗資機構出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

????17、企業(yè)名稱預先核準通知書。

????18、營業(yè)場所證明材料。

????19、公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

????20、發(fā)起人大會（出資人大會）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌備工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

????21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

????三、外商投資設立融資性擔保公司有關要求

????（一）投資者資質條件

????1、鼓勵外商來我省與省內企業(yè)法人合資設立從事融資性擔保業(yè)務的有限責任公司，外商持股比例一般不超過50%。

????2、外商必須資信良好，符合商務部門外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬美元。

????3、省內企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣。

????（二）注冊資本。注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實繳貨幣資本。

????（三）申報程序

????1、申請人按程序向監(jiān)管部門和商務部門提出設立申請，分別上報省金融辦和省商務廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指《暫行辦法》規(guī)定的除驗資證明以外的其他資料。

????2、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務廳辦理外商投資批準證書。

????3、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務廳頒發(fā)的外商投資批準證書，在規(guī)定的期限內到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)。

????4、經(jīng)批準設立的融資性擔保公司，在完成工商注冊之日起6個月內，注冊資金應全部到位，并將法定驗資機構出具的驗資報告送省金融辦、商務廳、人民銀行濟南分行審核備案，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準的業(yè)務。

????四、對《暫行辦法》實施前擔保機構審批的有關要求

????（一）基本程序

????1、《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔保公司，由各市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。

????2、對經(jīng)過規(guī)范整頓達到要求的，由市金融辦組織進行確認，同時出具規(guī)范整改報告，分階段分批次集中報省金融辦審核。

????3、對經(jīng)過省金融辦審核通過的擔保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進行申報輔導。

????4、組織融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

????5、以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風險處置承諾書，加蓋市金融辦公章后，將申報材料報省金融辦。

????6、省金融辦按規(guī)定進行審核，作出批復決定，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

????7、對經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔保公司，書面告知工商行政管理部門。

????（二）確認要件

????1、融資性擔保公司自查自糾整改報告。

????2、市金融辦對融資性擔保公司規(guī)范整頓報告。

????3、融資性擔保機構規(guī)范整頓確認登記表。

????4、法定驗資機構出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

????5、實際從事融資性擔保業(yè)務證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認的2009、2010年與銀行開展業(yè)務合作記錄以及有關銀行授信批準文件。

????6、從事融資性擔保和非融資性擔保業(yè)務報告（包括對外投資情況）。

????7、經(jīng)營管理規(guī)范化建設報告。內容包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項準備金等情況。

????8、股東名冊及證明材料。自然人股東包括個人簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東還應提供資信證明。

????9、2009年度、2010年上半年會計報表（資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、利潤表、擔保余額變動表）。

????10、2009年完稅（免稅）證明。

????11、2010年工商年檢證明。

????12、縣級以上政府或相關部門出具的機構無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機構無違法經(jīng)營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯罪記錄證明。

????13、公司對材料內容和有關文件真實性負責的聲明（須加蓋申請單位公章）。

????14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

????（三）申報輔導要件

????1、市金融辦輔導報告、批后監(jiān)管及風險處置承諾書。

????2、公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內容包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務規(guī)模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準備金提取方案等。

????3、公司承諾書。內容包括：股東自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。

????4、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

????5、融資性擔保公司法人執(zhí)照及章程（復印件），加蓋單位公章。公司章程應當包含《暫行辦法》有關規(guī)定和要求。

????6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

????（四）對《暫行辦法》實施前已經(jīng)成立的非融資性擔保公司，申請開展融資性擔保業(yè)務的，按照《暫行辦法》和本指引有關規(guī)定申報，經(jīng)省金融辦審查批準后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。

????五、審批要點

????監(jiān)管部門要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導，嚴格按照設立標準和程序受理申請材料，并對以下內容進行重點審查：

????（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。

????（二）擬設立機構符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務發(fā)展規(guī)劃周密詳實。

????（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會議、董事會審議通過的各項決議程序完備、內容合法合規(guī)。

????（四）章程草案合法合規(guī)，內容完備可行。

????（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結構符合監(jiān)管規(guī)定。

????（六）法人股東近期財務狀況、自然人股東資信狀況良好。

????（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員符合任職資格條件。

????（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。

????（九）驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。

????（十）名稱預先核準通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。

????（十一）公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高級管理人員配備合理。

????六、有關事項說明

????（一）組織形式。設立融資性擔保公司應當遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責任公司或者股份有限公司形式。為避免股權結構過于分散，以有限責任公司形式設立的，鼓勵股東由20個以下組成；以股份有限公司形式設立的，鼓勵發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內有住所。

????（二）機構名稱。應當符合企業(yè)名稱登記管理的有關規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。

????（三）注冊資本。融資性擔保公司的注冊資本為實繳貨幣資本，一般應為一次性足額繳納。

????（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔保公司第一大股東或主發(fā)起人除應符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

????（五）設立分支機構和變更事項要求。融資性擔保公司設立分支機構，參照融資性擔保公司設立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔保公司來我省設立分支機構，除應符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應當設立具有法人資格的子公司。外商投資設立的融資性擔保公司變更及設立分支機構，有關批復需抄報融資性擔保公司或分支機構所在地商務主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。

????（六）對外省(自治區(qū)、直轄市)來省內設立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內設立融資性擔保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關要求辦理。

????（七）其他

????1、本指引所稱“日”均指工作日。

????2、融資性擔保公司設立工作程序可視具體情況進行調整或同時進行。

????3、涉及融資性擔保公司其他需要省金融辦審查批準的事項，參照本指引執(zhí)行。

????七、申請材料格式要求

????（一）版面要求

????1、申報材料一律采用標準A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。

????2、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。

????3、申報材料除有關材料復印件及個人簽名使用黑色或藍黑色墨水填寫外，一律打印。

????4、申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

????5、申報材料的復印件應當清晰，有公章的應加蓋公章。

????6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

????（二）裝訂要求

????1、申報材料應按設立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材料目錄。

????2、申報材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內容一致。

????3、申報材料應采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標識。

????4、申請材料的封面和側面應標有“關于設立×××擔保股份有限公司（有限責任公司）的申請材料”、“關于設立×××擔保股份有限公司（有限責任公司）分公司的申請材料”、 “關于×××擔保股份有限公司（有限責任公司）變更×××的申請材料”等字樣。

????（三）電子輔助申報要求

????融資性擔保公司設立申請審批登記表和規(guī)范整頓確認登記表，以及其他按規(guī)定需要電子申報的材料，需附帶光盤。