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      第六屆理財師大賽決賽個人賽開戰(zhàn) 30位選手亮出理財方案

      2018-10-17 16:45 作者:劉倩倩 來源:青島新聞網(wǎng)
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      青島新聞網(wǎng)10月17日訊(記者 劉倩倩)今天,第六屆中國(青島)金牌理財師大賽決賽在青島上實中心啟動,經(jīng)過兩個月的層層考驗,最終,30位個人參賽者、8個參賽團隊脫穎而出,闖入決賽。決賽分團隊賽和個人賽兩部分進行,上午的團隊賽采用辯論的形式,展示選手的專業(yè)水平;下午的個人賽分3組進行,選手需按照主辦方預設(shè)的場景,現(xiàn)場進行理財方案PK。

      本屆大賽由青島報業(yè)傳媒集團、青島網(wǎng)絡(luò)傳媒集團主辦,青島新聞網(wǎng)承辦,得到上實中心、金家?guī)X直播間大力支持。大賽受到了青島各個金融機構(gòu)的青睞,報名積極踴躍,共有153位個人選手、19個團隊參與角逐,高顏值、高學歷、高能力的“三高”金融精英同臺競技。

      “本屆大賽為來自21家金融機構(gòu)的近200名理財師提供了專業(yè)才華展示、交流學習的平臺,為公眾把脈理財師群體的能力與水平?!毕挛绲膫€人賽開始前,青島新聞網(wǎng)總編輯、青島市自媒體聯(lián)盟理事長王東升在致辭中表示,比賽將選拔出符合市場需求的優(yōu)秀理財師,共同見證青島財富管理建設(shè)中金融人才的培養(yǎng)與聚集?!?/p>

      第六屆中國(青島)金牌理財師大賽決賽個人賽現(xiàn)場。

      下午的比賽中,入圍的30位選手被分成3組,分別針對城市“三高女”、備孕家庭和職場小白,制定相應(yīng)的理財方案。

      記者了解,第一組選手理財題目為“‘三高女’該如何理財?”,具體如下。

      基本情況:32歲的王女士是土生土長的青島人,去年剛從著名的房產(chǎn)公司跳槽至一家地產(chǎn)公司做部門主管。作為“黃金剩女”,收入頗高的她被視作高學歷、高收入、高年齡的“三高女”,該如何靈活理財呢?

      王女士工作近10年,如今月收入稅后約20000元,由于在李滄和父母同住,消費習慣良好,每月基本生活開銷約2000元。目前,王女士有活期存款130萬元,尚無個人房產(chǎn)。

      理財目標:近期考慮是否購置房產(chǎn),如果不買房產(chǎn),自己又該如何投資?

      大賽現(xiàn)場,親友團為選手加油。

      “結(jié)合題目中王女士的情況,考慮到單身、購置房產(chǎn)、人身保障、以及婚姻資產(chǎn)隔離和養(yǎng)老等問題,我會建議王女士首先留出部分資金靈活使用,供消費、應(yīng)急、買房首付款使用;其次要配置重疾和意外險,既是對自己的關(guān)愛也是對父母的責任;此外,要做一部分股票基金,提高整體資產(chǎn)配置收益;同時購置中長期穩(wěn)健產(chǎn)品,比如年金,一方隔離資產(chǎn)一方儲備養(yǎng)老?!北荣惉F(xiàn)場,抽中了第一道題目的招商銀行理財師李向燕,正有條不紊地展示自己的理財方案。

      除李向燕外,還有來自不同金融機構(gòu)的另外9位理財師,也針對這一題目進行方案分享。

      “不少選手在理財方案中提到婚前財產(chǎn),這一點很有必要的。另外也提醒一下各位選手,制作理財方案時,我們應(yīng)盡量把邏輯性分析與實際狀況相結(jié)合起來,對客戶個人財務(wù)狀況做更詳細的分析?!币惠喺故具^后,現(xiàn)場評委、上海財經(jīng)大學青島財富管理研究院特許財富管理師項目主任謝琳麗評價道。

      大賽現(xiàn)場,親友團為選手加油。

      “劇透”一下,另兩道決賽題目如下,快來測試一些你有沒有做理財師的潛質(zhì)!

      案例2.備孕家庭存好備用金

      羅女士,27歲,在青島市某事業(yè)單位工作;愛人張先生,27歲,在青島市某外資企業(yè)工作。家庭稅后月收入17000元左右。家庭開支方面,月生活開銷4000元左右,每月還要還3600元住房按揭貸款。資產(chǎn)方面,夫妻二人3年前購買的住房已經(jīng)升值到185萬元,其中貸款余額75萬元;家庭還有活期存款25萬元。雙方父母身體都很好,退休后也有養(yǎng)老保障,沒有太多負擔。

      理財目標:1.需要為2年后孩子的出生做準備。

      2.想知道按現(xiàn)有的通脹水平,將來退休后,能否保證現(xiàn)有的生活水平。

      案例3.職場小白如何理財買房

      小南是湖北人,畢業(yè)后留在青島工作已兩年,目前月收入為7000元左右。小南與朋友共同租房住,平均每月在租房上支出800元,加上飲食、娛樂等其他消費,其每月總開支在4000元左右。小南現(xiàn)在手頭有存款50000元,而此前并沒有任何理財投資經(jīng)驗。

      理財目標:

      小南希望能通過合理理財,盡量多攢一些錢,為將來買房、結(jié)婚等做準備。

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